Биткоин способствует преступной деятельности?

Пока мы писали статьи про вентиляцию, наш любимый и глубоко уважаемый биткоин установил новый исторический максимум и достиг $67.000!

Персонаж в Твиттере по имени Грег несколько лет назад поделился своим опытом работы с биткоинами:

Грег говорит, что продал 1700 биткоинов за 30 центов каждый, и этот твит наполнен сожалением после того, как в 2011 году биткойн достиг 8 долларов. Представляем, как обидно Грегу сейчас, ведь одна монета биткоина выросла в цене с 6 центов (за которые он их покупал) до 67 тысяч – весьма неплохо, не так ли?

Но сегодня хотелось бы порассуждать не только о рекордах и сожалениях. На повестке дня стоит одно из самых распространенных, но ложных представлений о криптографии, которое будоражит умы многих людей: биткоин в основном используется злоумышленниками для незаконного финансирования. Вот некоторые мнения на этот счет:

«Криптовалюты используются для отмывания доходов онлайн-торговцев наркотиками; они - инструмент для финансирования терроризма».

«Некоторые люди используют биткоин для покупки наркотиков или срыва выборов».

«Биткоин - в высшей степени спекулятивный актив, владельцы которого занимаются совершенно предосудительной деятельностью по отмыванию денег».

Правда ли это? Конечно же нет.

Миф №1. Большая часть операций с криптовалютой совершается с целью незаконной деятельности.

Факты:

Статистика наглядно демонстрирует, что на незаконную деятельность внутри сети блокчейн приходится менее 1% транзакций. Подавляющее большинство случаев - это мошенничество, связанное с криптовалютой, а не отмыванием денег, терроризма, торговли людьми или другой незаконной деятельности.

С 2017 по 2021 преступная экономическая деятельность в подавляющем большинстве осуществлялась через традиционные финансовые институты.

Миф № 2. Наличные деньги сложнее использовать для незаконной деятельности, чем криптовалюты.

Факты:

Старые добрые деньги продолжают оставаться предпочтительным источником финансирования для преступников. По оценкам ООН, ежегодно отмывается около $1,6 триллиона наличных.

Между тем, преступная активность в криптовалюте на самом деле резко упала с 2,1% в 2019 году до менее чем 0,5% в 2021 году. Возможно, на первый взгляд может показаться, что криптовалюты – очень привлекательны для отмывания денег. Однако, 99% транзакций с криптовалютой выполняются через централизованные биржи с соблюдением тех же правил, что и традиционные банки.

Миф № 3. Криптовалюта затрудняет расследование должностных преступлений для правоохранительных органов.

Факты:

Криптовалюту легче отслеживать, потому что доступные для поиска общедоступные базы данных (блокчейны) для большинства транзакций уже существуют. Это дает правоохранительным органам доступ к значительно большей информации, чем в случае с наличными деньгами, включая дату, время и сумму транзакции, а также тип используемой криптовалюты, адрес кошелька и уникальный идентификатор транзакции (хеш-значение). После того, как эти данные записаны в блокчейн, они не могут быть изменены задним числом, существует небольшой риск потери данных и сохраняется конфиденциальность. Чтобы получить подобную информацию о транзакциях с наличными, могут понадобиться месяцы или даже годы.

В некоторых странах правоохранительные органы даже объединились с частными аналитическими фирмами для анализа транзакций блокчейна с целью выявления лиц, участвующих в незаконном финансировании, и проведения расследований в даркнете, эксплуатации детей и даже финансировании терроризма.

Эти примеры показывают, что криптовалюта - это не убежище для преступной деятельности или незаконных финансовых операций, а средство для широкого спектра безопасных и отслеживаемых транзакций. И если вы занимаетесь майнингом биткоина – сотрудники ABF готовы вам помочь и подобрать самое лучшее решение для майнинговых ферм. Заполняйте форму обратной связи и ждите звонка нашего специалиста!